02.04.2010

Покупаем ваши наличные...
29.03.2010

Ставка рефинансирования снова...
15.02.2010

Наша работа - ваш успех
 

Способы обналичивания денежных средств

Обналичивание денежных средств через банки получает все большее распространение. Многие банки предоставляют услуги обналичивания. Когда представителю фирмы необходимо обналичить деньги, он обращается в банк, где ему сообщают реквизиты фирмы-однодневки. Такие виды фирм косвенно связаны с банками. Постепенно происходит ликвидация старых фирм и появляются новые подставные фирмы. Такие однодневки создаются только, чтобы принимать участие в обналичивании денег. Очень трудно в таком случае уличить банк в связях с подобными фирмами. Формально банк занимается только обслуживанием расчетного счета однодневки.

Еще в 90х годах такие схемы обналички денег через подставные фирмы проводились гораздо проще, чем сегодня. Схема обналички денег теперь - это более сложный механизм. Фирме-заказчику необходимо заключить договор с реально существующей фирмой-покупателем. Но при поставке товара фирма-заказчик не отражает документально факт поставки. Затем фирме-покупателю в письменном виде направляется просьба о переводе оплаты за поставку на указанный счет фирмы-однодневки. После получения банком соответствующей суммы от фирмы-покупателя, клиенту (фирме-заказчику) выплачивается соответствующая сумма наличными, из которой будут вычтены комиссионные.

Банковский обнал позволяет клиенту существенно экономить время. Операционисткой банка ставится штамп на платежке, которая сразу же предоставляется сотруднику банка для выдачи соответствующей суммы наличными.

Также существенным преимуществом обналички денег через банки является то, что даже мелкие и средние банки располагают большим объемом наличности. Поэтому могут быть обналичены большие суммы денег. Все зависит от потребностей клиента.

Налоговым органам крайне трудно проследить за реализацией подобных схем обналичивания денег. Поэтому клиент может не опасаться встречных проверок контролирующих органов. Только в случае серьезных проверок банка налоговики могут обнаружить какие-либо следы подобных операций, но такое происходит крайне редко. Среди клиентов банка проверяющие выбирают те организации, которые похожи на фирмы-однодневки. Такие клиенты открывают счет, проводят несколько операций по движению денежных средств и быстро закрывают счет. Грамотные банковские сотрудники и служба безопасности зорко следят за однодневками, не допуская появления сомнительной документации. Фирмы-однодневки, создаваемые банками, практически ничем не отличаются от реально существующих организаций.

Да и более солидные финансовые организации, которые контролируют деятельность банков, вовремя уладят все проблемы, возникающие при обналичивании денежных средств.